یو اس دی کوین (USDC) چیست؟

معرفی ارز دیجیتال USDC و کاربرد آن در معاملات

در این مقاله با یکی از پرطرفدارترین و پرکاربردترین استیبل کوین ها در دنیای کریپتو آشنا می‌شویم و مزایا و معایب آن را بررسی می‌کنیم.

یو اس دی کوین (USDC) چیست و چه تفاوتی با سایر ارزهای دیجیتال دارد؟ این سوالیست که در ابتدای مسیر آشنایی با فضای کریپتو و ورود به فضای معاملات ممکن است از خود بپرسید.

دارایی‌های دیجیتال طی یک دهه گذشته به سرعت محبوبیت پیدا کرده‌اند و اکنون افراد و کسب‌وکارها از آن‌ها برای تجارت، سرمایه‌گذاری و ذخیره امن وجوه استفاده می‌کنند. در سال‌های اخیر، یک دسته جدید از دارایی‌های دیجیتال با نام «استیبل‌کوین‌ها» به‌طور گسترده‌ای مورد استفاده قرار گرفته است. اما استیبل‌کوین چیست؟ استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که پشتوانه‌ای از دارایی‌های ذخیره مانند دلار آمریکا، طلا یا سایر دارایی‌ها دارند. این ارزها ترکیبی از ثبات ارزهای سنتی و مزایای فناوری بلاکچین را ارائه می‌دهند. در میان تعداد زیادی از استیبل کوین ها، یکی از پرطرفدارترین و پرکاربردترین آنها یو اس دی کوین (USD Coin) است.

یو اس دی کوین (USDC) چیست؟

یو اس دی کوین (USDC) یک دلار دیجیتال است که ارزش آن به دلار آمریکا متصل است. این ارز در سپتامبر ۲۰۱۸ توسط Centre، یک کنسرسیوم که شامل همکاری Circle و Coinbase است، راه‌اندازی شد. هدف یو اس دی کوین ترکیب ماهیت باز دلارهای دیجیتال با ثبات ارزش دلار آمریکا است. ویژگی‌های اصلی USDC شامل ذخیره کامل دلارهای آمریکا، حسابرسی‌های منظم و رعایت دقیق مقررات قانونی است. این رویکرد با هدف ایجاد اعتماد در بین کاربران و قانون‌گذاران انجام می‌شود و یو اس دی کوین را به گزینه‌ای شفاف و امن برای معاملات جهانی تبدیل می‌کند.

کاربرد های ارز دیجیتال یو اس دی کوین (USDC)

از کاربردهای USDC می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

مشارکت در اقتصاد غیرمتمرکز (DeFi)

این ارز در بخش DeFi برای خرید محصولات رمزارزی در برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) به‌طور گسترده‌ای استفاده می‌شود. همچنین یو اس دی کوین معمولاً به عنوان وثیقه وام در پلتفرم‌های مختلف وام‌دهی ارز دیجیتال استفاده می‌شود.

رفع برخی نگرانی‌های فعالان حوزه ارزهای دیجیتال

با وجود علاقه‌مندی به ارزهای دیجیتال، بسیاری از افراد به دلیل نگرانی‌های امنیتی همچنان سیستم‌های مالی سنتی را ترجیح می‌دهند. چندین عامل باعث تردید آن‌ها می‌شود:

• پیچیدگی سیستم‌های بلاکچین: رابط‌های کاربری و عملکردهای ارزهای دیجیتال معمولاً آنقدر پیچیده هستند که تنها کاربران فنی و ماهر می‌توانند با آن‌ها به راحتی کار کنند.
• نوسانات بازار ارزهای دیجیتال: نوسانات شدید قیمت در ارزهای دیجیتال می‌تواند به‌ویژه برای مبتدیان دلهره‌آور باشد. استیبل‌کوین‌ها، مانند USDC، با ارائه یک ذخیره ارزش پایدار، این مشکل را حل می‌کنند. از آنجایی که استیبل‌کوین‌ها به ارزهای سنتی متصل هستند، کاربران را از نوسانات قیمتی ذاتی ارزهای دیجیتال دور نگه می‌دارند.
• پرداخت‌های بین‌المللی: این ارز پرداخت‌ها را بین کشورهای مختلف ساده می‌کند و نگرانی‌هایی مانند نرخ‌های تبدیل و هزینه‌های اضافی بانکی را برطرف می‌سازد.

کنسرسیوم Centre برای رفع این چالش‌ها و از بین بردن موانع پذیرش گسترده‌تر ارزهای دیجیتال، استیبل‌کوین یو اس دی کوین را معرفی کرده است.

ویژگی‌های اصلی یو اس دی کوین (USDC)

شفافیت یو اس دی کوین (USDC) به دلیل تنظیمات دقیق و پشتیبانی کامل از سوی نهادهای معتبر ایالات متحده تضمین شده است. صادرکنندگان USDC متعهد به ارائه شفافیت به مشتریان هستند.استیبل کوین های توسعه‌یافته توسط کنسرسیوم Centre، از جمله USDC و Euro Coin، توسط نهادهای مالی دارای مجوز و تنظیم‌شده صادر می‌شوند که ذخایر کامل از ارزهای فیات معادل را نگه‌داری می‌کنند. این ذخایر در حساب بانکی ویژه‌ای نگهداری می‌شود که به‌طور منظم حسابرسی می‌شود. گزارش‌های ماهانه در مورد این ذخایر در وب‌سایت رسمی Circle در دسترس است.این ویژگی‌های ارز دیجیتال یو اس دی کوین با حمایت از سوی بازیگران بزرگ صنعت (مانند Coinbase، Circle و Bybit) به پذیرش جهانی آن کمک می‌کند. شفافیت یو اس دی کوین به‌ویژه پس از مشکلاتی که دیگر استیبل کوین ها مانند تتر با آن‌ها مواجه شدند و تحت بررسی دفتر دادستان کل نیویورک قرار گرفتند، بسیار ارزشمند است. این وضعیت نیاز به یک استیبل‌کوین قانونی و تنظیم‌شده را برجسته کرد و شهرت یو اس دی کوین را تقویت نمود.

مقایسه USDC و USDT

این دو ارز دیجیتال محبوب را از چند دیدگاه می‌توان مورد بررسی قرار داد:

نظارت قانونی

در مورد انطباق با مقررات، یو اس دی کوین معمولاً به عنوان ارزی با انطباق بیشتر در مقایسه با USDT شناخته می‌شود. سازندگان یو اس دی کوین (USDC) گزارش‌های شفافیت منظم ارائه می‌دهند و به قوانین مالی ایالات متحده پایبند هستند، که باعث شده این استیبل کوین یکی از قانونی‌ترین گزینه‌های موجود در بازار باشد. در مقابل، USDT به دلیل کاستی‌های گزارشات ذخایر خود مورد انتقاد قرار گرفته اما در پاسخ به تقاضاهای قانونی، تلاش کرده تا شفافیت و انطباق خود را بهبود بخشد.

ارزش بازار و نقدینگی

هر دو USDC و USDT در بازار استیبل کوین ها جایگاه بزرگی دارند، هرچند USDT معمولاً دارای ارزش بازار و نقدینگی بیشتری است. این اختلاف عمدتاً به دلیل حضور طولانی‌تر USDT در بازار و پذیرش گسترده آن در صرافی‌های مختلف ارزهای دیجیتال است.

اکوسیستم و مشارکت‌ها

هر دو استیبل کوین از اکوسیستم‌های قوی و مشارکت‌های گسترده‌ای برخوردارند. یو اس دی کوین از حمایت شرکت‌های بزرگ دارایی دیجیتال مانند Coinbase و Circle بهره‌مند است، در حالی که USDT در پلتفرم‌های مختلفی از جمله صرافی‌ها، کیف‌پول‌ها و خدمات پرداخت ادغام شده که همین امر باعث افزایش کاربرد و پذیرش آن در بازار استیبل کوین ها شده است.

انتخاب بین USDC و USDT

این انتخاب به ترجیحات و نیازهای هر فرد بستگی دارد. شما می‌توانید میزان انطباق آن‌ها با مقررات، نقدینگی در بازار و حمایت‌های اکوسیستم را در نظر بگیرید. کاربرانی که به شفافیت و انطباق با مقررات اهمیت می‌دهند ممکن است یو اس دی کوین را ترجیح دهند، در حالی که افرادی که به دنبال قابلیت تبدیل بالا و پذیرش گسترده‌تر هستند ممکن است USDT را انتخاب کنند.

معامله و انتقال USDC

Circle Mint به تأمین‌کنندگان نقدینگی و کسب‌وکارهای واجد شرایط این امکان را می‌دهد که یو اس دی کوین را با نسبت ۱:۱ به دلار آمریکا تبدیل کنند.کاربران عادی می‌توانند از کیف‌پول‌های دیجیتال و صرافی‌ها برای تبدیل USDC به ارز مورد نیاز خود استفاده کنند.

معامله و انتقال یو اس دی کوین در دنیای ارزهای دیجیتال یک فرآیند ساده و سریع است. به دلیل محبوبیت گسترده این ارز، پلتفرم‌های متعددی از آن پشتیبانی می‌کنند. با این حال، انتخاب پلتفرم یا کیف پول نامناسب می‌تواند این فرآیند را پیچیده کند. به همین دلیل، بررسی گزینه‌های مختلف و مطالعه نظرات کاربران قبل از تصمیم‌گیری بسیار مهم است.

یکی از قابل‌اعتمادترین پلتفرم‌ها در این زمینه، invesweet.com است. این پلتفرم با پشتیبانی از مجموعه‌ای گسترده از ارزها، رابط کاربری ساده و نرخ‌های رقابتی، فرآیند معامله را برای هزاران کاربر آسان و در دسترس می‌کند. انتخاب این پلتفرم تجربه‌ای روان و ایمن را برای معامله‌گران فراهم می‌کند.

شبکه‌های پشتیبانی کننده یو اس دی کوین

یو اس دی کوین به‌طور بومی در ۱۵ شبکه بلاکچین پشتیبانی می‌شود: Algorand، Arbitrum، Avalanche، Base، Celo، Ethereum، Hedera، NEAR، Noble، OP Mainnet، Polkadot، Polygon PoS، Solana، Stellar و ZKsync – و انتظار می‌رود در آینده شبکه‌های بیشتری به این لیست اضافه شوند.

یو اس دی کوین همچنین توسط پل‌های شخص ثالث (third-party bridges) به بسیاری از بلاکچین های نوظهور منتقل شده است که منجر به ایجاد نسخه‌های پل‌خورده‌ای از USDC مانند USDC.e شده است.

تراکنش‌های USDT می‌توانند از نظر هزینه و سرعت پردازش بسته به بلاک چین مورد استفاده متفاوت باشند. به عنوان مثال، در شبکه اتریوم ممکن است با کارمزد بالاتر (گس فی) و زمان تأیید طولانی‌تر مواجه شوید، در حالی که شبکه‌هایی مانند آربیتروم تراکنش‌های سریع‌تر و ارزان‌تری ارائه می‌دهند. با توجه به این موضوع، انتخاب یک پلتفرم مطمئن که از شبکه‌های ارزان و ایمن پشتیبانی کند اهمیت زیادی پیدا می‌کند.

روش‌های کاهش هزینه‌های تراکنش USDC.

برای کاهش مؤثر هزینه‌های تراکنش یو اس دی کوین کاربران می‌توانند چندین گام عملی را دنبال کنند:

• انتخاب شبکه مناسب که هزینه کارمزد کمتری داشته باشد، مانند بایننس و سولانا، یا استفاده از راهکارهای لایه دوم اتریوم مثل آربیتروم و پالیگان که در صرافی غیرمتمرکز اینوسویت ارائه شده‌اند.
• مانیتور کردن وضعیت شبکه: وضعیت کنونی شبکه را زیر نظر داشته باشید. هزینه‌ها می‌توانند بسته به میزان شلوغی بلاکچین برای پردازش تراکنش‌ها نوسان کنند.
• برنامه‌ریزی برای انتقال‌ها: از آنجا که هزینه‌ها در طول روز تغییر می‌کند، تلاش کنید تراکنش‌های خود را در زمان‌هایی که فعالیت شبکه کمتر است برنامه‌ریزی کنید تا در هزینه‌ها صرفه‌جویی کنید.
• انتخاب صرافی مناسب: ساختار هزینه‌های صرافی‌های مختلف را مقایسه کنید. برخی از پلتفرم‌ها ممکن است نرخ‌های رقابتی‌تری بر اساس اندازه یا نوع تراکنش شما ارائه دهند. اگر به دنبال کاهش هزینه‌های کارمزد تراکنش های خود هستید، پیشنهاد می کنیم صرافی اینوسویت را تجربه کنید.
• استفاده از تبلیغات: از تبلیغات یا برنامه‌های وفاداری صرافی‌ها بهره‌برداری کنید که ممکن است هزینه‌ها را کاهش داده یا جوایزی ارائه دهند که به کاهش هزینه‌های تراکنش کمک کند.

تولید و سوزاندن توکن USDC

کسب‌وکارها می‌توانند برای تبدیل دلار آمریکا به USDC، یک حساب Circle Mint ایجاد کنند. هنگامی که یک کسب‌وکار دلار آمریکا را به حساب Circle خود واریز می‌کند، Circle معادل همان مبلغ یو اس دی کوین را به کسب‌وکار اختصاص می‌دهد. فرآیند صدور یو اس دی کوین جدید به عنوان «مینت کردن» شناخته می‌شود که در این روند، یو اس دی کوین جدید وارد گردش می‌شود.

به همین ترتیب، اگر یک کسب‌وکار بخواهد یو اس دی کوین خود را به دلار آمریکا تبدیل کند، می‌تواند یو اس دی کوین را به حساب Circle Mint خود واریز کرده و درخواست دریافت دلار آمریکا کند. این فرآیند بازخرید یو اس دی کوین به عنوان «سوزاندن» شناخته می‌شود که طی آن یو اس دی کوین از گردش خارج می‌شود.

هنگامی که دلار آمریکا در یک صرافی ارز دیجیتال با یو اس دی کوین مبادله می‌شود، صرافی معمولاً از موجودی یو اس دی کوین خود برای انجام این مبادله استفاده می‌کند. اگر صرافی به یو اس دی کوین بیشتری نیاز داشته باشد تا مبادله را تکمیل کند، اغلب از حساب Circle Mint خود برای مینت کردن یو اس دی کوین بیشتر استفاده می‌کند.

به روز رسانی های USDC.

Circle در نوامبر ۲۰۲۳ نسخه USDC v2.2 را معرفی کرد که به‌روزرسانی آن تا اوایل ۲۰۲۴ در شبکه‌های مختلف پیاده‌سازی شد. این نسخه جدید بهبودهای قابل توجهی را به همراه دارد، از جمله کاهش گس فی، تقویت اقدامات امنیتی و پشتیبانی از انتزاع حساب (account abstraction) در بلاکچین‌های سازگار با EVM. ویژگی کلیدی نسخه v2.2 پذیرش EIP-1271 است که به تراکنش‌ها از کیف‌پول‌های قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهد، و این امکان را برای استفاده بیشتر در اکوسیستم مالی غیرمتمرکز (DeFi) فراهم می‌آورد. این به‌روزرسانی همچنین بررسی‌های بلاک لیست (blocklist) را بهینه کرده و کارایی را بهبود می‌بخشد، که منجر به کاهش هزینه‌های تراکنش و بهبود تجربه کاربری می‌شود. مهم‌تر از همه، تغییرات در USDC v2.2 به‌طور کامل با نسخه‌های قبلی سازگار است، نیازی به اقدام از سوی کاربران یا توسعه‌دهندگان ندارد و به‌طور دقیق مورد حسابرسی قرار گرفته است تا بالاترین استانداردهای امنیت و قابلیت اعتماد را تضمین کند.این به‌روزرسانی‌ها تعهد یو اس دی کوین به نوآوری و تلاش آن برای حفظ پیشتازی در دنیای در حال تحول ارزهای دیجیتال را نشان می‌دهد.

جمع بندی

یو اس دی کوین یکی از استیبل کوین های برجسته امروز است و نقش مهمی در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند. هر استیبل کوین نقاط قوت و ضعف خود را دارد، اما USDC مورد تایید بسیاری از تریدرها، هنرمندان، سفته‌بازان و سایر فعالان بازار است. استفاده از یو اس دی کوین به شما این امکان را می‌دهد که از ثبات نسبی ارزهای فیات بهره‌برداری کنید و در عین حال به کاربردهای جدید دسترسی پیدا کنید از جمله استفاده در پلتفرم‌های معاملاتی، پرداخت برای خدمات رمزارزی و حتی خرید اقلام درون بازی.

مزایای استفاده از صرافی اینوسویت

صرافی اینوسویت امکانات متنوعی برای کاربران خود ارائه می‌دهد. شما می‌توانید با کمترین کارمزد و با استفاده از شبکه‌های ارزان‌تر مثل آربیتروم، رمزارزها را به USDC تبدیل کنید و بالعکس.

همچنین، با استفاده از خدمات bridge در این صرافی، می‌توانید یو اس دی کوین را در شبکه‌های مختلف با کمترین کارمزد تبدیل کرده و گس فی (gas fee) معاملات را کاهش دهید. این سرویس به‌ویژه برای افرادی که در ایردراپ شرکت کرده و برای برداشت جوایز نیاز به کارمزد دارند، مفید است.

رابط کاربری ساده این صرافی به کاربران با کمترین آشنایی با رمز ارزها، امکان خرید و فروش آسان را فراهم می‌آورد و به تازه‌واردان کمک می‌کند تا از سرمایه‌گذاری در رمز ارزها لذت ببرند.

در نهایت مراحل ثبت‌نام و احراز هویت در کمتر از یک ساعت انجام می‌شود و خرید و فروش به سریع‌ترین حالت ممکن صورت می‌گیرد که این صرافی را به بهترین مکان برای سرمایه‌گذاران اسپات (خرید و فروش آنی دارایی ها) تبدیل کرده است و به علاوه با امکان خرید و فروش یو اس دی کوین(USDC) در شبکه‌های مختلف به حفظ ارزش پول و کاهش ریسک نوسانات بازار کمک می‌کند.